楊百萬最近有點忙。
這個被稱爲“中國第一散戶”、“中國股市不倒翁”的老股民,自從1月推出新書《要做股市贏家之二》、有意無意之間公開了自己的手機號碼之後,除了天天例行公事地看盤、天南海北地演講之外,每天還會接到幾百個電話、幾百個短信,各種各樣的問題讓他應接不暇:“深度套牢,怎樣解套?”“我有5000元,什麼時候能掙到100萬?”“救救我吧,我借錢100萬炒股,現在賠了70萬,一家老小沒法活啦”……
楊百萬之所以突然又變得炙手可熱,是因爲去年神奇地兩次預警了股市的“見頂”:2007年5月,他跳出來高調宣佈說,自己已經全部空倉,幾天之後,股市遭遇印花稅調高之後的盤整,一度跌破3700點;2007年9月28日,他再次預言說,股市又到了“5·30”前夜,之後的10月、11月,股指從6000多點的高位一直調整,最低跌破了4800多點的半年線,調整點數甚至超過了“5·30”。
1月21日、1月28日連續兩個“黑色星期一”,兩週10個交易日,幾度出現千餘隻股票齊跌行情,上證綜指直落千餘點,儘管春節之前的最後兩個交易日出現了反彈,但未來究竟會何去何從,依然沒有多少人心中有底。而楊百萬的說法是,這次大跌依然在他的意料之中,“1月8日,我就清倉了。”
楊百萬經典語錄
“股市不相信眼淚,誰笑到最後才笑得最好。”
“股市中不比誰賺得多,而要比誰活得更長、更瀟灑。”
“我不是股神,我不是股評家,我是標標準準的散戶。做散戶不可悲,但千萬不要做散戶中的傻戶。”
“股市訣竅就四個字:抄底逃頂;股市就兩個字:贏、輸。”
“股市中不能做‘死多頭’,也不能做‘死空頭’,要做堅定的‘滑頭’;低吸高拋、抄底逃頂,見好就收,落袋爲安乃真英雄。”
“不經過熊市的股民,不是一個成熟的股民。”
“我最多不會持有超過3只股票。每個時期都是這樣,選擇3只股,是因爲人的精力有限。有的散戶持有十幾只,結果一跌,跑都來不及。”
“不倒”祕訣:
信奉“落袋爲安”,不把錢全投進股市
“發跡史”:
做國庫券異地交易賺“第一桶金”
“楊百萬”絕對是中國股市最醒目的“傳奇”之一。跟很多日後有了成就的“名人”一樣,楊百萬只是因爲“窮則思變”,開始了他“從沒想到過的”人生,那時他不曾想到,有一天自己的故事會廣爲流傳。
楊百萬原名叫楊懷定。1988年以前他是上海鐵合金廠的一個普通職工,幹“第二職業”賺外快積累了兩三萬元餘款。有一次他管的倉庫被盜,他因出手“大方”,常買菸請廠裏的工友們抽而被懷疑是監守自盜,公安局還請他“談話”。這件事深深地刺激了自尊心很強的楊懷定,他一橫心就辭職了。那是1988年2月。
辭職後楊懷定開始從訂閱的幾十份報紙信息中埋頭搜尋致富的機會。4月的一天,一條“上海將開放國債交易”的消息引起了楊懷定的關注,他在4月21日開市第一天一早,買了10000元三年期國庫券。“銀行利率5.4%,三年期國庫券年利率超過15%,爲什麼不買?”等到下午,很多人明白過來開始紛紛買入時,價格一下漲到112元,楊懷定拋掉了。半天時間,他賺到了以前一年的工資——800元。
很快,楊懷定發現全國8個城市的國債價格差異很大,他開始日夜兼程做起了國庫券異地交易。他帶着全部的積蓄前往全國其他省市,在當地銀行以較低的價格買入國債,然後再帶回上海,以較高的價格賣給銀行,賺取差價。爲了趕時間,他最忙的一次七天七夜沒有睡覺。
1989年,賺到了“第一桶金”的楊懷定,轉身投入炒股。楊懷定的第一隻股票是“電真空”。半年後,股票大漲,楊懷定在800元以上價位拋掉,淨賺150多萬元,“楊百萬”的外號,就此不脛而走。一年後,“電真空”跌到了375元,他又買了回來。在股市行情低迷時,楊百萬的“絕招”就是全部賣光,遠離熊市,“2001年開始的國有股減持的四年大熊,我一直遠離,直到2005年1月份,雖然四年的時間我每天還要去股市上班。”
從做“倒爺”到炒股:一直堅持低買高賣
楊懷定還有段“倒爺”生涯。早期騎自行車去炒股的他,1992年買了一輛夏利車,後來他把這輛車的上海牌照賣了20萬元,買了輛7萬多元的小車,換了浙江牌照,賺了13萬元。1993年,楊百萬以每平方米不到2000元的價格,買下了上海閘北區兩套房子,後來以每平方米7000元的價格賣出。2002年,又買了三室兩廳的新房,當初單價僅每平方米4900元,如今價格早就翻了一倍。很多人嫉妒“他的運氣未免也太好了點”。但事情當然不會是僅僅用“運氣”兩個字就可以解釋的。楊百萬說,他喜歡在冬天裏買名牌T恤,在夏天裏買剛流行開的羊絨衫,堅持低買高賣,已經成了他的興趣所在。他堅信自己不會輕易破產、不會一無所有的根本原因,其實也就在於此。
在當年上海的第一代股民中,曾經有8位“大哥級”的人物,備受股民追捧,被稱爲“八大金剛”,炙手可熱,如今,只有楊百萬碩果僅存。“這麼多年我能不倒,重要的一點是信奉‘落袋爲安’,贏了錢就從股市抽出來,而不是全投進去,這需要抑制自己的貪慾。”這是楊百萬對自己在股市近20年遨遊的一個總結。
事實上,被稱爲“不倒翁”的楊百萬,也並非沒有馬失前蹄的時候。1993年股市大跌時,“基本上和2007年5月30日這次大跌差不多,上午買進,下午跌了,跑也跑不了。第二天開盤我就虧了8萬元,這是我有生以來第一次一晚上虧8萬元。”2005年時更加慘烈,股市從1200點跌到1000點,楊百萬被套了40萬元,這是他炒股歷史上最大的損失。就算在今年,他也有失手的時候,中了四千股中國石油之後,楊百萬又在低位買入了一點,而後中國石油繼續下跌,不斷破位。但在談及這些失敗時,楊百萬很坦然,“我們老股民有句話,牛市掙錢,熊市掙股,這樣想,心裏就坦然。”對於在中石油上的“失手”,他說:“我之前的四千股已經爲我賺了12萬多元,現在買的股基本都是賺的,中國石油這隻股票我的成本價攤平了不過幾毛錢。”
楊百萬並不認爲自己有多麼傳奇,說他只是勤於總結經驗教訓,所以沒有大輸過。“期望值越提越高,就走向崩潰,我和失敗的人區別就在於,我期望值不高,我是以一個下崗職工的心態在買股票。”而對於被股民們稱爲“神來之筆”地準確預言“5·30”大跌,楊百萬說,道理說穿了也很簡單,把最後的利潤留給別人,同時把風險也留給別人。“人擠得水泄不通,就要出事了,因爲貪婪的人進來了,像房子一樣買得發瘋排隊的,就是要離下跌不遠了。”
應對“過時”質疑:只想把經驗與股民分享
如今的楊百萬有一個證券工作室。據說有100多名學員,他教學生只教方法,不包輸贏,因爲“輸贏是教不出來的”。楊百萬還開了個軟件公司,“我將多年積累的許多特有指標編入軟件中,反映我的一些看股、選股、炒股的思想,既是幫助散戶也是對社會的反哺。這個軟件的名稱叫做‘楊百萬證券及時雨軟件’,現在這個軟件已經註冊,正在銷售。”
楊百萬講述其炒股經驗的圖書在市場上受到熱捧。但有投資者公開質疑說,如今已不是散戶佔主流的江湖,楊百萬是否能夠再立潮頭值得懷疑。一位證券分析師更說,楊百萬本質上是“一隻經驗主義的老狐狸”,註定了不會成爲巴菲特那種價值投資的大師。楊百萬已經“過時”了,並不值得學習和借鑑。
對於質疑,楊百萬說:“生命很短暫,我只想把我的經驗與股民分享,也爲自己留下點東西。講得大一點,這是我的事業,講得小一點,老了以後,我把炒股、帶學生、給人家講課當成鍛鍊腦力的活動,預防老年癡呆症。”
關於未來,楊百萬也基本設想好了,他現在只投很少一部分錢在股市,“我已經快60歲了,我不會爲了後面花不到的錢再去積累太多財富。”
楊百萬小傳
原名楊懷定,人稱“楊百萬”、“中國第一股民”,原上海鐵合金廠職工,在1988年從事被市場忽略的國庫券買賣賺取其人生第一桶金而成名,隨後成爲上海灘第一批證券投資大戶,當時與其同時代的那批大戶們,現在只剩下楊百萬一人還活躍於證券市場。楊百萬被認爲“具有江浙上海人特有的精明與金融意識”,從而成爲“中國證券歷史上不可不提的一個人物”。
對話楊百萬
“不要跟我說巴菲特”
記者:你目前的持倉狀況如何?最近做了些怎樣的操作?
楊百萬:除了一部分中石油之外,其他的股票我都已經在1月8日清倉了。最近就是在中石油上做一些高拋低吸,不斷降低成本,其他沒有什麼操作。
記者:你目前中石油的成本是多少?怎麼看待中石油這隻股票的前景?
楊百萬:目前是32元,但由於我在48元多的時候拋過一筆中石油,所以現在所持有的中石油基本上就是股市免費送的,談不上什麼成本。這隻股票我是打算長期持有送給孫子的,從長遠來看,中石油到100元甚至200元都沒有問題。我有自己的選股原則,中石油30元不算貴,但全聚德即使是30元我也不會買。
“建倉還要再等等”
記者:你打算什麼時候再建倉呢?
楊百萬:這個我不能說,等着看吧。
記者:能不能談一談對當前和未來一段時間A股走勢的看法?
楊百萬:我覺得從短期來看的話,指數不會再有太大的跌幅。但是從中長期來看,A股的泡沫還沒有擠乾淨,以道瓊斯理論來判斷,低點不斷下移的局面已經是事實,當前市場可以說已經是熊市,而且正處於熊市的第一階段。不過,散戶也不必過於恐慌,因爲後面並非就沒有大的反彈行情。2008年將是一個寬幅振盪的格局,高拋低吸,短線依然有機會。
記者:也就是說,你不認可A股“黃金十年”的說法?
楊百萬:我覺得,“黃金十年”、“奧運會前不會大跌”之類的說法都是沒有依據的,“A股牛市基礎沒有動搖”這樣的說法是在騙人。
記者:現在,很多股民把你看成是“股神”。你怎麼看?
楊百萬:我從來都沒有認同過這個稱呼,說我是“股神”,那是捧殺我也,折殺我也。我走進證券市場時,金融意識等於零,完全爲養家餬口,是逼上梁山,但投資證券20年,我一直用心在做。我不想拔高自己。
記者:有一種說法認爲,投資股市的人基本上可以分爲兩種,一種是注重公司本身價值的“價值派”,像巴菲特那樣的;一種是注重技術分析的“技術派”,您覺得自己屬於哪一種?
楊百萬:我不屬於這兩種的任何一種,我是在價值的基礎上結合中國的國情和自己的經驗投資。不要跟我說巴菲特。中國的股市跟美國的股市不一樣,大家的基礎不一樣,美國股市是沒有“特色”的股市,而中國股市則有典型的“中國特色”,巴菲特的理論不完全適合於中國市場。
記者:有一種說法認爲,你初中畢業,學歷低,會有自己眼光上的侷限,甚至有人說你的理論已經“過時”。你怎麼看?
楊百萬:每個人都會有自己的侷限。嚴格地說,我只是沒有文憑,不等於沒有文化。至今我出版了5本書,寫每本書都是將股市的經驗、經歷系統化、理論化的提升過程。至於電腦高科技,兒子有專業基礎,可以彌補我的不足。“過時”還是“不過時”,去年已經證明過了,至於將來,大家等着看好了,事實將證明誰對誰錯。
記者:你現在除了炒股之外,還辦研修班收學生,到各地講座,出書、開發光盤,似乎所有賺錢的路數都做,有人說,如果炒股真的足夠好,根本就不屑做這些事情。
楊百萬:我出書只是拿稿費而沒有拿版稅,去年那本書只有3萬元,今年這本書也不過4萬元,因爲獲獎出版社又獎勵了2萬元,正在印刷馬上要出的一本書也只要了8萬元稿費。我的主業肯定是炒股,寫書、講座主要都是想留下一些東西給散戶股民,而不是爲了錢,那些錢我根本就不在乎。
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