|
||||
『銀行顧問只是為了獲利或者銷售業績纔向我推薦某種產品』——盡管各家銀行推出了面對客戶的理財顧問,但大部分公眾對此仍持保留態度。某理財公司今天(1月18日)在京公布的一項調查報告顯示,40.6%的受訪者持上述觀點,且收入越高贊同該觀點的人越多。
這份『中國私人理財形態調查報告』的調查者稱,受訪者均為事業有所成就、收入較為穩定的人群,個人月收入3000元人民幣以上或家庭月收入5000元以上。
調查顯示,『你不理財,財不理你』的觀念越來越深入人心。在7個主要城市、1400名被調查者中,持上述觀點的人佔了大多數。
理財專家介紹,個人理財的核心目標是合理分配資產和收入,最終達到財務自由的境界。也就是說,理財首先要保障自己正常的生活需要,其次纔是對剩餘資產進行合理安排,合理劃分生活開支與可投資資產,同時既要考慮為獲得而投資,又要考慮對風險進行管理和控制。
但報告顯示,72.9%的公眾認為『理財就是生財,讓財富增值,賺錢是第一位的』。理財專家認為,這種片面的理解很容易讓人滋生急功近利的心理。本世紀初,不少人傾盡畢生儲蓄投入股市,此後被深度套牢,生活質量大打折扣。
報告說,收入水平越高的群體,越具有理財觀念。月收入10001元以上的人,有70.4%不同意『我現在只懂得把錢存銀行,沒有理財、投資觀念』,比個人月收入3000元以下的群體高出20個百分點左右。月收入在8001元至9000元和5001元至6000元之間的公眾,不同意此說法的人都超過了60%。
節儉生財,是我國家庭傳統的理財觀念。調查顯示,50歲至55歲的公眾中,有58.6%的人同意『節儉生財』,且隨著年齡增大,持此觀點的人越來越多。但在這個年齡段的人群中,同時也有36.9%的人不同意『節儉生財』。
理財專家認為,按理說支持『節儉生財』的中國人應該趨於少數,因為這畢竟是抑制了自己的消費。該調查結果說明長期以來中國的居民儲蓄一直居高不下,在西方人看來不可思議,但在中國人看來很簡單,原因是目前中國生活成本的巨大壓力——教育、醫療、房地產等與人們生活密切相關的領域的收費在逐年增長。
調查顯示,各商業銀行紛紛推出了為客戶設計理財方案、提供專業意見的理財顧問,但理財顧問並沒有完全得到消費者認可。40.6%的受訪者認為,『銀行顧問只是為獲得或者銷售業績纔向我推薦理財產品的』。58.8%的人表示不完全相信理財顧問,不會將自己的資產狀況全盤托出。學歷越高的公眾對此越謹慎。
調查組織者分析,中國企業的服務是有欠缺的,銀行理財顧問需增強自身素質,為公眾量身推薦理財產品,纔能贏得更廣闊的理財市場。
調查顯示,收入越高的人越需要理財,越關注理財信息。個人月收入10001元以上的人中,從不關注理財信息的僅佔9.3%;月收入4000元以下的公眾中,從不關注理財信息的人卻超過了26%。
請您文明上網、理性發言並遵守相關規定,在註冊後發表評論。 | ||||