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繼2005年中國銀行哈爾濱河松街支行10餘億元企業存款失竊案曝光僅僅1年,中行近日又曝出一起重大惡性案件。
據媒體報道,中國銀行黑龍江分行雙鴨山四馬路支行前行長胡偉東等人伙同當地一家民營企業,在兩年間為其開出96張銀行匯票,先後貼現資金達9.146億元,至今仍有4.325億元貼現資金尚未償還。目前犯罪嫌疑人均已落網。
案件始自2003年3月,黑龍江省集賢縣富強糧油貿易有限公司董事長兼總經理朱德全先後以各種名義,與中行四馬路支行原行長胡偉東、原副行長王林,及原業務員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤等從四馬路支行盜用承兌匯票96張,滾動金額達9.146億元,其中56張貼現後、兌付期之前以現金償還;其餘匯票貼現金額達4.325億元。除上述萊鋼建行的5張匯票,有34張票據總計3.25億元在山東濟寧建行和農行貼現;其餘匯票是否貼現、流轉至何處,尚不明朗。匯票貼現有相當一部分用於期貨投機,並形成了巨額虧損。
中行總行新聞發言人王兆文昨日對本報記者表示,目前公安部門正在就此案件進行審理。但王兆文未對案件是否影響不久的中行上市作出置評。
社科院金融研究中心副主任王松奇昨日在接受本報記者采訪時表示,此案對中行的上市進程應該不會有影響,但對中行的整體形象會產生一定影響。
王松奇表示,案件的出現暴露出了銀行的乾部考核機制的問題,操作風險的問題,資金劃撥系統、支付系統如何對資金移動風險進行監控的問題,以及期貨、證券業如何向反洗錢系統報告資金移動等一系列的問題。並反映出了中行整個系統的風險內控能力比較差,內控機制有很多疏漏。
『這個案件,如果中行自身的資金劃轉系統層層認真負責,它是能夠發現問題的。據我了解,四大行中行的基層漏洞較多。在基層的效率以及內部管理方面和建行、工行相比有一定距離。』王松奇說。
王松奇認為,此案件還明顯暴露銀行的乾部制度有問題。銀行的乾部是自上而下任命的,任命的考核依據就是指標。指標出乾部,而業績指標靠統計數字,統計數字也就是銀監會強調的指標一定要『漂亮』。所以,有些小聰明的人,像部分經濟不發達地區或者落後地區『就地掛賬』不報,不進入報表,然後乾一兩年扭虧增盈,成績就上來了。但是到下面銀行一調查,下面的貸款轉不動了,虧損、窟窿很大。所以,有些特定時候,他們自己在嚴查問題時,在財務數據的真實性上,就有故意掩蓋的傾向。而這背後就與中國的乾部制度、乾部考評制度有關。
王松奇說:『另外從案件本身看,各個貼現行給小企業貼現數額如此巨大時,轉貼現雖然央行有文件不考察票據真實性,但是,只要是動錢都可以上央行的系統去查,是可以看到一些蛛絲馬跡的。另外,錢的流向很重要。一個小企業搞了這麼大的資金,非常不正常,而且進入期貨市場。』
王松奇還表示,現在我國有反洗錢系統了,但是對證券、期貨、保險在監控上也有疏漏。金融機構的內部應該有相互制約的機制。如果這種相互制約機制都很健全,這個案件不會發展到這麼大。不過令人欣慰的是,中行強制乾部換崗制度在此起了作用,使案件得以暴露。
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