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記者昨天從中國人民銀行天津分行獲悉,為時一周的反洗錢宣傳活動將從今天開始。人民銀行天津分行公布了反洗錢舉報電話:022-23209432和23209065。在反洗錢宣傳周活動期間,天津市所有的金融機構都將加強反洗錢宣傳的力度,以使社會公眾充分了解反洗錢工作。
據了解,為推動天津市反洗錢工作深入開展,人民銀行將建立天津市轄內反洗錢工作協調機制並在今年上半年開始運行。反洗錢工作特別強調多部門的合作,因為洗錢活動的復雜性、專業性、國際性以及資金分散性,使得一個部門很難獨立承擔起反洗錢工作的職責。人民銀行天津分行將牽頭組織建立轄內由有關司法、行政執法等部門參加的反洗錢工作聯席會議制度以及由上述各部門主管領導參加的聯席會議;建立由各金融監管部門參加的工作協調小組,確保在今年上半年開始運行。其次是加強對轄內金融機構反洗錢工作的日常監管。三是繼續開展對轄內商業銀行反洗錢工作的現場檢查。四是繼續做好洗錢案件的協查偵破工作,震懾和打擊洗錢活動。五是加強反洗錢宣傳培訓力度,提高隊伍素質。
反洗錢沒有真空地帶
人們一般認為,販毒、走私等洗錢的上游犯罪行為一般多發生在與東南亞國家交界地區以及我國東南沿海地區,像天津市這樣的直轄市,有沒有全面開展反洗錢工作的必要呢?記者就此采訪了中國人民銀行天津分行有關負責人。
人民銀行天津分行有關負責人表示,這種看法可能帶有一定普遍性,它從一個側面反映了社會公眾的反洗錢知識較為缺乏、對反洗錢的認識還沒有達到一定的高度,這也正是開展『反洗錢宣傳周』活動的主要原因。洗錢活動的復雜性、專業性、國際性以及資金分散性特點,決定了洗錢活動並不是在固定的區域內纔有,任何麻痺大意和松懈,都可能會給犯罪分子以可乘之機。特別值得警惕的是,一些金融機構也對反洗錢工作的必要性和重要性認識不夠。事實上,金融機構是洗錢犯罪資金轉移的重要渠道,金融機構按規定建立反洗錢內控機制和設置反洗錢崗位,能夠及時、有效地防范和發現眼皮底下的洗錢活動。反洗錢沒有真空地帶,不管是在東部沿海地區還是中西部地區,建立反洗錢機制對任何金融機構都是必要的。
金融機構任重道遠
在反洗錢工作中,銀行業金融機構(包括農村信用社、郵政儲匯機構)承擔了許多義務。這位負責人說,人民銀行頒布的反洗錢『一個《規定》』、『兩個《辦法》』,要求金融機構建立健全反洗錢內控制度、履行反洗錢的相關義務,主要包括:一是客戶盡職調查義務。金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時,應當根據法定的有效身份證件和資料,確定和記錄其客戶的身份信息。金融機構不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務,不得為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶。二是保存交易記錄義務。金融機構在一定期限內要保存客戶的賬戶資料和交易記錄:賬戶資料,自銷戶之日起至少5年;交易記錄,自交易記賬之日起至少5年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。三是大額交易報告義務。金融機構應嚴格按照『一個《規定》』、『兩個《辦法》』規定的大額交易的報告標准、報告程序和報告時間向有關部門報告。四是可疑交易報告義務。金融機構應嚴格按照『一個《規定》』、『兩個《辦法》』規定的可疑交易的報告標准、報告程序和報告時間向有關部門報告。五是金融機構應當履行的其他反洗錢義務。各金融機構要嚴格按照有關反洗錢規定,盡快建立起機制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗錢體系,保障反洗錢工作的有效開展。
在談到天津市反洗錢工作的進展情況時,人民銀行天津分行有關負責人表示,從2003年3月1日實施反洗錢的『一個《規定》』、『兩個《辦法》』以來,天津市的反洗錢工作從總體來說得到了較好的發展,不可否認也存在一些問題。一是表現在轄內金融機構方面:有的金融機構對反洗錢工作的重要性認識不足,重視程度不高,反洗錢工作措施落實不到位,有關工作人員的反洗錢知識和技能相對缺乏,尤其是對大額交易和可疑資金交易報告制度有待進一步加強和完善;二是反洗錢社會宣傳的力度不夠大、影響面還不夠寬,廣大社會公眾對反洗錢的有關知識以及如何參與反洗錢還不甚了解。這與我國反洗錢工作起步時間不長,工作經驗不足有一定關系。今年,人民銀行天津分行將加大對金融機構反洗錢工作的監管力度,依法嚴格查處違反反洗錢規定的行為。金融機構是洗錢活動最重要的渠道,也是反洗錢工作的主陣地,有效地開展反洗錢工作,既是一件必不可少的業務工作,也是一項必須履行的法定義務。各金融機構一定要積極自覺地建立健全反洗錢內控制度,嚴格履行反洗錢的法律義務,保證反洗錢規定的全面執行,使天津市反洗錢工作迅速走上規范化、法制化道路。
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