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就在銀行理財大戰愈演愈烈時,金融界的另一支勁旅——保險公司也投身其中,意欲分食一杯羹。近日,中意人壽保險公司高調推出了『中意理財』服務,並宣稱此舉旨在澄清市場上的某些理財誤區,成為首家搶灘理財市場的外資保險公司。
保險公司有獨特優勢
近日,依托於中石油與意大利忠利集團的合資壽險公司——中意人壽在廣州推出了理財服務,並聲稱要因此引發一場理財革命。而此前,平安人壽就曾提出,要培養一批理財規劃師,從而將單一的保險銷售昇級為給消費者提供理財規劃服務。
據透露,早在今年8月,中意人壽就設立了投資部,且投資部遠離總部廣州設在北京。業內人士分析,中意人壽此舉意在借助於中方股東——中油財務強大的投資優勢。據悉,中油財務在2003年的投資收益高達8.59億元,同比增長109.7%。
據悉,目前,中意人壽已擁有了五名取得國際認證的注冊理財規劃師(CFP),這在廣州的保險公司中是最多的,且這五名CFP全是外方股東——忠利集團支援的技術骨乾,這無疑為中意搶灘理財市場增加了『底氣』。
中意人壽總精算師劉炳發認為,在理財方面,保險公司的優勢是銀行、基金公司等金融主體所不具有的,即保險公司推出的理財產品,不僅可以為投資者獲取收益,更主要是能提供一份抵御風險的保障。
在這場理財大戰中,究竟誰能贏得消費者的青睞,而中意人壽的『理財革命』又能走多遠,市場還將拭目以待。
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