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『很簡單,你甚至在北京、上海這樣的城市,就可以實現人民幣與外匯的兌換並將資金匯到香港,從事香港股票交易的外匯買賣。而所需要辦理的手續無非是打個電話,提供一下身份證和通信地址,就有人幫你轉道深圳的地下錢莊,資金往來非常方便。』中國社會科學院金融研究所尹中立博士在接受《環球財經》記者采訪時說。他說,通過這種方式買賣外匯已經成為一個幾乎沒有任何障礙的順暢渠道。
尹中立博士詳細向記者描述深港兩地通過地下錢莊買賣外匯的過程:假定一位深圳的匯款人現在需要將一筆現金匯給其在香港的收款人,第一步,該匯款人將現金付給在深圳的經紀人,並取得匯款授權密碼。第二步,深圳的經紀人通過電話、傳真或電子郵件將該信息通知其在香港的經紀人,並告知匯款授權密碼。第三步,深圳的匯款人將匯款授權密碼告知其在香港的收款人。第四步,香港的收款人向香港的經紀人說明其匯款授權密碼,核對無誤後,從該經紀人手中得到匯款。在不涉及資金跨境轉移的情況下,整個交易類似『背對背貸款』。
反之,如果居於香港的一位匯款人需要將一筆現金匯給居於內地的收款人,其程序完全相仿。
整個匯款過程可以不涉及資金的跨境轉移,而且,記者了解到,許多地下錢莊為了取信於客戶,一般都先替客戶在境外支付外匯,再向境內客戶收取本金和傭金。對雙方來說,『交易過程幾乎不存在任何風險。』據深圳市公安局經濟偵察分局有關負責人介紹,深圳與香港之間的地下金融活動有著比較發達的組織網絡,並形成了專業化操作。這些地下金融組織首先在深圳注冊成立公司,開立銀行賬戶,然後,在香港尋找數家人民幣兌換點為合伙人,並開立多個外幣賬戶,另有幾人助其操作。
據尹中立介紹,地下金融活動的最大特點是采取現金交易。現金交易的目的不僅是為了一般地逃避金融監管(這是所有地下經濟的共同特點),更重要的是需要通過現金的形式實現資金在深圳和香港之間的流動:在90年代中期之前,資金的流動是單向的:主要是港幣進入深圳;90年代中期之後,資金的流動成為雙向的,這裡不僅涉及人民幣現金向香港的運送,而且涉及港幣向大陸的流動,旨在方便越來越多的進入大陸的香港居民在大陸的各種花費。
對於地下錢莊來說,現金運輸是一個關鍵的環節,也是惟一一個存在風險的環節。據知情人士透露,目前在深圳的地下錢莊『莊主』幾乎清一色是廣東潮州和汕頭人,外人很難介入,這使得地下錢莊蒙上了幾分神秘的色彩。
地下錢莊內部本外幣的轉移,最常見的途徑就是通過地下通道來偷運資金。據警方介紹,深圳地下錢莊經紀人將現金運輸到香港的途徑很多,其中主要包括:通過『水客』分批過境;直接偷渡運送;與香港走私公司配合,通過假訂貨合同、假單證把錢匯出等。『深圳和香港之間車流、人流每天都如此巨大,想要檢查誰攜帶了多少現金,簡直是大海撈針。』一位了解內情的人士說。
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